浦发银行Q3:发挥长三角主场优势 推进三个转型夯实高质量发展基础

浦发银行Q3:发挥长三角主场优势 推进三个转型夯实高质量发展基础

2021年是“十四五”开局之年,浦发银行在面对疫情后周期各种不利因素的挑战下,经营结构得到持续优化,轻型化、“双碳”、数字化转型初显成效。通过推动轻型化转型,更好服务实体经济;通过“双碳”转型服务产业转型升级,为实体经济注入浦发力量;通过推进数字化转型,赋能用户发展,为“十四五”期间全行高质量可持续发展打下坚实基础。

疫情后周期下,大宗商品暴涨,海运集装箱一箱难求,这些不利因素都给实体经济的发展带来挑战,而银行与实体经济是共荣共生的关系。

在这种日益复杂的经营环境下,浦发银行坚定不移的按照“十四五”战略规划,积极发挥长三角主场优势,服务国家战略,支持实体经济。

三季报数据显示,浦发银行三季度实现营业收入1434.84亿元,归母净利润415.36亿元。不良贷款率为1.62%,较上年末下降0.11个百分点。不良贷款余额和不良率连续7个季度实现“双降”。

从数据来看,浦发银行的经营结构持续优化,高质量发展基础得到进一步夯实。

01

打造长三角自己的银行,建立高质量增长平台

上海是金融要素集聚地、改革开放的前沿,长三角是典型的富庶区域。

“十四五”期间,长三角一体化发展将加快构筑高质量一体化发展新高地。在此背景下,商业银行服务长三角一体化高质量发展大有可为。

浦发银行总部位于上海,核心经营腹地居于上海和长三角,在长三角区域设立机构超过500家,区域主场优势明显。

一直以来,浦发银行坚守“长三角自己的银行、从长三角走向世界的银行”定位,持续加大对上海、长三角区域的集成电路、生物医药、航空航天、高端装备等新兴产业领域,以及普惠小微、科技创新、绿色金融等领域的支持力度,进一步巩固长三角区域一体化发展的优势特色。

截至三季度末,浦发银行的贷款总额47765.26亿元,较上年末增长5.35%;对公贷款总额24256.40亿元;零售贷款总额18603.29亿元。

浦发银行的存款总额44657.93亿元,较上年末增加3893.09亿元,增长9.55%;对公存款34299.33亿元,零售存款10328.67亿元。

其中在长三角区域内贷款余额1.46万亿元,存款余额1.79万亿元。长三角区域绿色信贷余额1226.30亿元,占全行绿色信贷余额的40.03%。服务长三角区域内企业客户39.6万户、个人客户5584.9万户。

而长三角作为中国最“富庶”、实体经济最活跃的经济圈,浦发银行将享受长三角优质资产质量的红利,这点可以从浦发银行的不良率可以看出。

截至三季度末,浦发银行的不良贷款率为1.62%,较上年末下降0.11个百分点。不良贷款余额和不良率已连续7个季度实现“双降”。

02

推进轻型化、“双碳”转型,为实体经济注入浦发力量

随着新五年战略规划和创新规划的出炉,轻型化、双碳、数字化三大转型的计划,已在浦发银行全面布局并进入实施阶段。

浦发银行行长潘卫东表示,“十四五”时期,浦发银行将紧紧围绕战略目标,以高质量发展为主线,以服务为根本,以市场为导向,实施客户体验和数字科技双轮驱动。同时,推动实现三个转型:即推动轻型化转型,打造“轻型银行”;推动“双碳”转型,打造“绿色银行”;推动数字化转型,打造“全景银行”。

做强投行、财富管理、消费金融、理财、资产托管等轻资本特色业务,是浦发银行向“轻型银行”转型的重要战略部署。

投行业务方面,浦发银行发挥主要业务和牌照优势,聚焦中概股回归、国企改革等市场机遇,截至三季度末,浦发银行新发放并购贷款448亿元,同比增长19%;承销债务融资工具4299.15亿元,承销量排名全市场前列。

财富管理业务方面,浦发银行坚持客户体验和数字科技双轮驱动,构建“最智能的财富管理银行”。截至三季度末,浦发银行的零售客户总数(含借记卡和信用卡客户)达到1.35亿户。同时,浦发银行聚焦头部公司开展合作,强化集团多牌照协同,推动基金、信托、保险等代销业务,助力客户实现财富持续稳健增长。

消费金融业务方面,浦发银行整合优化“点贷”手机端渠道功能,实现服务的千人千面。信用卡业务深化平台经营,交易额与净增贷款规模实现稳步发展。

理财业务方面,浦发银行升级投研体系,加大创新力度,丰富产品创设,完善风险内控,持续为客户提供多元投资选择。截至三季度末,理财产品规模1.11万亿元,净值化比例不断提升。同时,浦发银行不断提升“浦银避险”服务的市场优势,为近2万户实体企业输出专业高效的避险策略。

资产托管业务方面,浦发银行做大公募基金托管、保险托管、养老金业务,完善业务协同,保持创新优势,构建高质量可持续的托管业务发展模式,截至三季度末资产托管规模为14.18万亿元。

从三季报呈现的数据来看,浦发银行轻型化转型正按照原有的战略规划稳步推进。

值得注意的是,在碳达峰碳中和的大背景下,浦发银行聚焦“双碳”目标,打响“浦发绿创”品牌。

截至三季度末,浦发银行的绿色信贷余额达3063.67亿元,居股份制同业前列。浦发银行承销绿色债务融资工具及可持续发展挂钩债券合计119.8亿元,其中绿色债务融资工具承销金额84.8亿元。

在金融市场业务方面,浦发银行积极研发应用具有自身特色的ESG多资产指数,精心筛选合适底层资产及标的,提升绿色金融品牌影响力。

在科技金融方面,浦发银行聚焦“硬科技”创新,打响“科创板上市找浦发”品牌。截至三季度末,浦发银行的科技企业客户新增6889户,贷款增长603.65亿元,在科创板上市企业中,超过70%为浦发银行服务的客户。

浦发银行用实际行动推动“双碳”转型,服务产业转型升级,为实体经济注入浦发力量。

03

数字化转型赋能,全景银行建设进入新阶段

近年来,金融改革力度和对外开放程度不断加大,推进开放银行建设已成为国内、国际银行业转型发展的共识。

作为开放银行的先行者,2018年浦发银行在业内率先提出“开放银行”的概念,2020年正式提出“开放银行2.0”即“全景银行”的概念,以"面向全用户、贯穿全时域、提供全服务、实现全智联"为目标。

2021年前三季度,浦发银行坚定推进数字化转型,通过全链路数字赋能,推动全景银行建设进入新阶段。

在生态创建方面,浦发银行围绕在线融资、支付结算、代收代缴等热点场景,全力拓展API“千家万户”链接,新增连接达标客户数逾1.7万户。同时,浦发银行还深化开放金融联盟建设,持续优化APIX开放交换平台,累计上线API组件232个。

在管理赋能方面,浦发银行积极推进企业级架构转型,加快数字化办公平台升级应用,组织协同效率进一步提升。

在科技与业务融合方面,浦发银行通过强化数据驱动,零售业务实现客群精细化管理,持续赋能财富、代发、快捷支付及风控场景经营。

展望未来,浦发银行将推动数字化转型赋能业务发展,不断提升服务实体经济质效,为“十四五”期间全行高质量可持续发展打下坚实基础。

来源:环球老虎财经app

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