自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。
办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
为什么要出台这样的办法？一言以蔽之，是为了反洗钱。
毫无疑问，反洗钱力度在升级。
当然很多网友对于新规也表示了支持。
普通人怎么防范洗钱风险呢？
为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您以任何方式与金融机构建立业务关系时做到如下几点:
（1）出示有效身份证件或身份证明文件；
（2）如实填写您的身份信息；
（3）配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
（4）回答金融机构工作人员合理的提问；
（5）金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认，请予以配合。
（6）金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。因此，需 配合金融机构及时更新身份证件。