国企员工范耀周为64家P2P平台逃避审查受贿2200多万；孝感市委原书记潘启胜表面与P2P平台没关系，私底下却是百亿暴雷平台通金所背后大佬。
撰文 | 岂料
出品 | 消费金融频道
近日，上海市虹口区法院公布的一份受贿案判决书，将三名人员帮助P2P网贷逃避监管并从中受贿的案情公布于众。
2017年至2018年，时任上海市信息安全测评认证中心（下称“上海测评中心”）副主任范耀周，与上海信息安全技术支持中心有限公司（下称“上海信息安全公司”）职员徐图等人，帮助64家P2P网贷企业通过网络安全整改测评，以“整改服务费”形式，变相收取贿赂共计人民币2200.45万元。
2018年前五年内，P2P行业爆发性无序性增长，为后来的暴雷埋下隐患。除了逐利的资本，一些监管的蛀虫也是推波助澜的推手之一。
平均每个平台行贿34万
去年4月，上海市虹口区监察委先后带走了北京一家公司的上海地区业务代表赵姓人士和范耀周、徐图。随后上海市纪委监委驻市委宣传部纪检监察组、虹口区纪委监委发布消息，称上海测评中心副主任范耀周和上海信息安全公司徐图涉嫌严重违纪违法，正接受纪律审查和监察调查。从法院披露的文书看出，这三人正是因为收受贿赂的事情暴露而被带走。
经上海市虹口区法院审理查明，徐、赵二人在2017年至2018年间，受范耀周指使，通过范耀周实际控制的一家公司。在明知范耀周利用职务便利收受贿赂的情况下，向P2P网贷企业推销“一条龙”整改服务，承诺在一定期限内高分通过三级等级保护测评并获得网络安全部门审核回执，从而以签订整改服务合同等方式收取网贷企业支付的所谓高额整改服务费。
法院认定，在2200.45万元受贿款中，徐图从中受贿100万元，赵姓人士受贿120万元，余下款项则归范耀周所有。最终徐图被判犯受贿罪，处有期徒刑三年，缓刑三年；赵姓人士亦被判有期徒刑三年，缓刑三年。范耀周则是“另案处理”。
国家等级保护认证是我国最权威的信息产品安全等级资格认证，由公安机关依据国家信息安全保护条例及相关制度规定。目前公安部安全等级保护共五级，等级越高，安全保护能力就越强。非银机构的最高级认证就是第三级认证，属于“监管级别”。
当时上海市金融办协同公安部门要求辖区内P2P网贷系统定级为第三级，并需要按照国家标准测评，测评分不低于90分。作为上海市机构编制委员会批准成立的专门从事信息技术产品、信息系统安全测评的专业技术机构，上海测评中心是上海市经济和信息化委员会指定的本地唯一一家公共信息系统安全测评机构，也是公安部能力评估、上海市公安局（市等保办）指定的本地信息系统等级保护测评机构。此种垄断地位给了范耀周可乘之机。
据了解，在2017年年末，上海市正常运营的P2P网贷公司共有267家，这意味着当时至少有24%的P2P平台成为了三人的客户，平均每家付出34万余元的费用。
百亿平台的幕后老板
部分监管人员利用人民富裕的权力中饱私囊，放任P2P平台违法乱纪的情况屡见不鲜。“P2P第一县”攸县原县委书记谭润洪就是案例之一。谭润洪任职攸县县委书记期间，大力发展攸县互联网金融产业，并建立全国首个P2P金融监管平台。当时有高达79家企业入驻攸州互联网金融创新中心，其中72家企业的经营范围是互联网金融信息服务。随着互联网金融监管的加强，攸县的互联网金融产业一地鸡毛，谭润洪也被爆出伙同情妇捞钱，受贿5700万。
部分监管人员表面与金融平台没有关系，私下里却可能是P2P公司的“背后大佬”。湖北省孝感市委原书记潘启胜被双开接受调查后，调查人员发现其还是百亿P2P公司通金所背后老板。该平台于2019年7月爆雷，约有3万投资人出现无法兑付的情况。如今快3年过去，该平台的兑付工作仍然止步不前。
P2P平台一旦暴雷后，能够全额兑付的几率非常低，除部分资产良好的能够及时兑付给投资人，大部分的平台在暴雷后选择打折现金兑付、债转商品、债权置换、债转房等方式。甚至还有一部分选择无限期拖延，如北京财猫网、爱投资平台等，暴雷以来相关消息少之又少。
目前P2P清退已经进入了最后阶段，在中国人民银行发布《2021年第四季度中国货币政策执行报告》中提到P2P网贷平台全部退出经营，下一步央行及相关监管部门的工作重点可能会转移至出借人最关心的回款问题。一些还未立案的平台在未来或许也会陆续立案查处。
现阶段而言，立案是出借人要回钱款最有可能的方式之一。以被立案的乌鸦金融为例，去年5月份被立案，在出现逾期和被立案之前的8个月期间，乌鸦金融未向其出借人进行过兑付，而在立案后的短短3个月，累计就兑付了净本金的30%。
警方介入后，平台的资金资产会被冻结，相关从业人员也会被逮捕，监管人员在查明情况之后会定期向公众公布，兑付工作也是有监管推动，流程透明后，出借人对于回款的基本情况也能心里有底。
