建行江西省分行狠抓电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作

为全面贯彻落实有关部署要求，建行江西省分行采取“建机制、防风险、优服务、深联动、重宣教”等多项措施，常态化打好电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”的主动仗和攻坚战，让服务承诺更透明，让开户流程更顺畅，让群众资金更安全。

解民之所急 账户服务提效能

“没想到在你们这里开户这么方便，原以为要好几天才能办完的手续很快就办完了。”说起开户的过程，赣州市一家通讯器材服务商负责人张先生对建行赣州市分行快捷高效的开户服务印象深刻，“只要在市场监管局‘电子营业执照’取得执照后，扫一下建行的二维码，就可轻松开户，非常简单！”

为解决小微企业开户难问题，建行江西省分行在小微企业自愿选择、知悉账户功能受限的前提下，为客户提供“三精简”开户服务，对精简开户资料要求、精简尽职调查程序的账户，精简其账户功能，为广大小微企业提供便利的开户服务。

在提升开户服务透明度方面，积极向社会公开开设企业账户的服务标准、资费标准和办理时限，区分账户开户费用和其他服务费用，积极落实小微企业账户服务费减免规定，确保银行账户“应开尽开”、支付服务“应享尽享”。

为加强个人新开户环节管理，分行充分运用开户码、手机实名认证等手段，防止一人多卡。关注外地身份证新开账户，对不提供详细地址、手机号等个人信息的开户人员密切关注，发现可疑人员立即与公安部门联系沟通解决。持续开展“一人多卡”行业风险整治，压降存量银行卡风险，针对“一人多卡”、长期不动户开展风险排查清理，便利客户账户管理。

应民之所向 反诈拒赌保平安

近日，建行抚州宜黄支行收到一面来自宜黄县公安局刑事侦查大队的锦旗和一封表扬信，锦旗上写有“银警一心协助抓获涉案人员 尽心尽责保护群众财产安全”。

不久前一名年轻男子持银行卡和身份证匆忙来到宜黄支行柜台，声称自己的银行卡在ATM机取不出钱，要立刻把账户上的一万多元钱取走。

柜员见该男子神色慌张，且银行卡处于管控状态，便立刻警觉了起来。经与营运主管检索确认，该客户系重点涉案人员，柜员拖住客户，营运主管同时向公安机关报告。公安110指挥中心接警后迅速赶到现场，及时将嫌疑人抓获，为公安机关破案提供了有效证据，及时阻断了电信网络诈骗“资金链”。

经了解，该男子卡上资金为出售银行卡非法获利，其账户被不法分子用于开展电信网络诈骗，近两个月交易流水达1400余笔。

这是建行江西省分行警银联动打击治理电信网络诈骗的典型案例之一。

近年来，该行层层压实涉赌涉诈“资金链”治理主体责任，严格执行监管和公安部门有关要求，坚持事前事中事后相结合、“技防”与“人防”相补充，加强监控监测，对各类账户涉赌涉诈风险进行预防、管控和处置。

强化银警协作，积极配合公安机关切断犯罪分子资金转移链条，切实守护好百姓“钱袋子”。截至2022年4月末，建行江西省分行已在全省范围内配合公安机关抓获犯罪嫌疑人员33名。

顺民之所需 暖心服务惠民生

建行江西省分行高度重视客户宣教工作，积极组织全省各级机构“进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业”开展宣传教育，让老百姓深入了解电信网络诈骗和跨境赌博的危害性、建行的服务措施和打击治理成效，不断扩大反赌反诈宣传的覆盖面。

“现场讲解让我们印象深刻，也更能接受，讲的都是我们日常生活中发生的案例。回去我也要告诉邻居王大爷，让他赶紧装一个反诈程序，不要乱点开短信链接，小心上当受骗。”市民刘大妈对南昌分行营业部举行的“反诈”宣教微沙龙赞不绝口。

针对高校毕业生、进城务工人员等流动就业群体开户难问题，建行江西省分行还专门组建“张富清金融服务突击队”走进校园和建筑工地，上门帮助办卡的同时，还发放防范诈骗材料，引导大家养成良好的消费习惯和反诈意识。

在提升老年人等特殊群体的账户服务方面，该行通过持续优化智慧柜员机、“龙易行”等机具功能，做好向导服务和上门服务，为特殊群体提供更加便利、周到的账户服务。

来源：建行江西省分行