银保监会公示重大违法违规股东 贵州银行自然人及法人股东受波及

银保监会公示重大违法违规股东 贵州银行自然人及法人股东受波及

近日,银保监会公开第五批共43名重大违法违规股东,其中,杨进生为“贵州遵义杨进生等29人重大涉黑案”的组织者、领导者,其旗下的遵义恒通实业发展有限公司(以下简称“恒通实业”)曾为贵州银行(06199.HK)大股东。名单中另有违法违规股东遵义市元盛房地产开发有限公司(以下简称“遵义元盛”),涉及遵义播州汇隆村镇银行股份有限公司(以下简称“遵义播州汇隆村镇银行”),而贵州银行为后者第一大股东。

此外,贵州百灵(002424.SZ)获深交所问询函,问及董事长姜伟再度违规占用上市公司资金具体细节。去年4月,贵州百灵增持贵州银行股权;今年4月,其联营企业拟向贵州银行申请不超过1.4亿元授信额度。分析人士认为,实体企业收购银行股权,原因之一或是更易通过关联交易获得贷款。

股东受重大违法违规股东名单波及

近日,银保监会公开第五批共43名重大违法违规股东,包括14名自然人和29个法人机构。银保监会表示,本次公布股东的违法违规行为主要包括入股资金来源不符合监管规定、违规代持银行保险机构股份、拒不按照监管意见进行整改、存在涉黑涉恶等犯罪行为等10项。

记者注意到,在上述违法违规股东中,有两名股东与贵州银行相关。名单显示,杨进生为“贵州遵义杨进生等29人重大涉黑案”的组织者、领导者。2020年6月30日,贵州省高级人民法院对遵义杨进生等29人重大涉黑案作出二审宣判,裁定驳回上诉,维持原判,判决被告人杨进生犯组织、领导黑社会性质组织罪等罪,数罪并罚,决定执行无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产,其中包括价值近1亿元银行账户资金及价值近3亿元银行股权。

值得注意的是,杨进生所控制的公司恒通实业曾为贵州银行大股东。年报数据显示,恒通实业持有贵州银行1.62%股权,曾为该行第九大股东。2021年6月30日,恒通实业将其在银行的2.37亿股股权转让予遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司(以下简称“遵义市国投融资”)。股份转让完成后,遵义市国投融资持有贵州银行6.55%的股份。

除此之外,名单所公示股东中的遵义元盛涉及到遵义播州汇隆村镇银行,遵义元盛持有遵义播州汇隆村镇银行1.27%股权,而贵州银行持有后者15%股权,为该村镇银行第一大股东。贵阳银行年报显示,银行向包括遵义播州汇隆村镇银行在内的村镇银行派出董事,并对村镇银行的经营产生重大影响。天眼查显示,遵义元盛10次被法院列入限制高消费企业名单,7次被法院列入失信公司名单,原因多为与当事人的房屋买卖合同出现纠纷。

针对上述事件给贵州银行带来的影响,某银行市场分析师向《中国科技投资》记者表示,一般不会对银行经营构成实质性冲击,但这些事件对银行的市场声誉与再融资将构成拖累。

在营业收入增速方面,贵州银行已连续两年下滑。2019-2021年末,贵州银行营业收入分别为107.06亿元、112.48亿元、117.37亿元,增速依次为22.08%、5.06%、4.35%。年报数据显示,截至2021年年末,贵州银行净利润为37.06亿元,较上年仅增长0.95%。

中诚信国际信用评级有限公司在对贵州银行的评级报告中表示,银行盈利资产规模保持增长,但息差收窄和拨备计提力度加大对利润增长造成一定压力;未来银行的盈利增长仍然面临一定影响,如受到宏观经济增速放缓影响,未来不良资产上升的压力仍然存在,可能对盈利水平产生不利影响。

上述分析师进一步表示,针对目前情况,中小银行首要应理顺内部股权结构,健全内部管理制度规范,完善治理结构,加快不良资产处置,提升经营水平;同时,中小银行凭借自身区位优势、创新机制灵活、决策效率高等优势,深耕区域市场、主责主业、采取差异化竞争策略,挖掘当地市场需求,不断提升服务当地实体经济能力。

贵州百灵增持银行股份

记者注意到,去年4月,贵州百灵耗资6100万元,向关联方贵州嘉黔房地产开发有限公司购买了贵州银行2516.45万股内资股股权,完成收购后公司持有贵州银行股权5544.85万股。

增持银行股份,或是为了更易进行合作。今年4月,贵州百灵第五届董事会第二十四次会议,审议通过《关于公司为参股子公司安顺市大健康医药产业运营有限公司(以下简称“大健康运营”)申请授信提供担保的议案》。大健康运营拟向贵州银行安顺分行申请不超过1.4亿元(含)授信额度,由其股东按持股比例提供担保,其中安顺投资有限公司担保6660万元,公司担保5920万元,云码通数据运营股份有限公司担保2220万元,剩余5860万元则由贵州百灵担保。

贵州百灵年报显示,大健康运营为贵州百灵重要联营企业。2020年末,大健康运营资产总计3.18亿元,至2021年末,该公司资产降至2.75亿元。营业能力方面,2020年,大健康运营归属母公司股东权益为3506.92亿元,而2021年末下降至2440.51万元。

值得注意的是,贵州百灵亦面临问题待整改。5月11日,深交所对贵州百灵下发2021年年报问询函,问及2021年1月至3月期间董事长姜伟再度违规占用上市公司资金的具体细节。5月20日,贵州百灵公告称将延期回复深交所的问询函。5月30日,贵州百灵对上述问询函作出回复,披露2021年1-3月资金占用额细节。

中央财经大学教授李国平向《中国科技投资》记者表示,实体企业收购银行股权,原因之一或是为了更容易通过关联交易获得贷款。针对其中的风险问题,李国平认为,对于银行来说,可能存在两方面风险:一是对不该授信的企业进行授信;二是可能以更优惠条件对关联企业授信,从而损害银行利益。

年报数据显示,截至2021年末,贵州银行发放贷款及垫款总额为2504.87亿元,较上年末增加365.64亿元,增幅17.09%。其中公司贷款及垫款为2130.09亿元,较上年末增加499.92亿元,增幅30.67%。针对贵州银行股东问题情况,记者致函银行,截至发稿,未获回复。

内容来源: 中科财经

作者:张婷 杨永洁

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