全面融入绿色金融理念，渤海银行持续推进转型升级

渤海银行积极践行国家绿色发展理念和可持续发展战略，将ESG理念落实到战略制定和顶层设计，体现出高度的责任感和使命感

《投资时报》记者 陈锋

党的二十大报告提出，到2035年，我国发展的总体目标之一为：广泛形成绿色生产生活方式，碳排放达峰后稳中有降，生态环境根本好转，美丽中国目标基本实现。同时提出，高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。“推动经济社会发展绿色化、低碳化是实现高质量发展的关键环节。”此前，国家“双碳”战略发布，行业监管机构也在持续加强政策落实的指导。

作为最年轻的全国性股份制商业银行，渤海银行股份有限公司（下称渤海银行，9668.HK）战略性的选择与国家政策和监管指导息息相关，在贯彻和执行上也非常坚决。据《投资时报》记者了解，该行已将“双碳”和绿色作为根本性的战略转型方向，明确在该行“四五”战略发展规划中提出绿色金融战略，不仅体现了高度的责任感和使命感，也展现出该行积极践行绿色、健康、高质量发展之路的决心。

渤海银行党委书记、董事长李伏安表示，对于银行业而言，践行ESG理念，服务并引领绿色转型，是银行业发挥社会责任、贡献ESG全球治理智慧的重要体现，也是实现自身高质量发展、推动转型金融的重要机遇。

深入推进绿色金融战略调整

渤海银行立足新发展阶段，贯彻新发展理念，构建新发展格局，积极践行国家绿色发展理念和可持续发展战略，持续加大对绿色经济、循环经济等的支持力度。

天津市属一家国资企业下属环保公司负责运营天津市重点垃圾焚烧处理项目，该项目不仅可以改变城市生活垃圾带来的环境污染状况，还可以利用垃圾焚烧产生的热能发电，具有显著的节能减排环境效益。

为支持与服务好这一天津市重点绿色企业项目，渤海银行试点建立“动态管理+重点项目沟通对接”机制，成立了由业务骨干组成的总分行业务敏捷小组，为客户提供全程金融支持服务，同时创新推出了“绿色特定资产支持贷款”等绿色产品，为该企业主动对接碳减排政策资金支持。今年，渤海银行已为该企业投放贷款近7亿元，预计带动碳减排量47657.46吨。

除了支持天津的绿色企业，渤海银行也积极在全国范围内扶助碳减排企业。

某大型钢铁集团是我国东北地区省级循环经济试点企业和首批国内行业规范达标钢铁企业。为支持该传统能源企业绿色升级，渤海银行通过总分联动，充分运用创新产品，合理设置授信方案，为该企业煤气综合利用发电项目投放1亿元碳减排支持工具再贷款业务。预计该笔贷款可带动碳减排量为150491.42吨。

《投资时报》记者了解到，以坚持经济责任与社会责任相统一为基础，渤海银行近年来全面推进绿色金融体系建设，不断推动信贷结构绿色调整。在绿色信贷、绿色债券、ESG银行理财等基础上，渤海银行还持续开展绿色金融产品和业务创新，建立多元化的绿色金融产品体系，撬动更多金融资源向绿色低碳产业倾斜。

为实现绿色金融长期发展，渤海银行在该行制定的“四五”发展规划中明晰了绿色金融发展战略，并持续建设绿色金融管理制度体系。

该行制定印发了《渤海银行关于加快推动绿色金融业务发展的实施意见》《渤海银行关于进一步推动绿色金融业务发展的指导意见》等多项制度政策，根据该行“四五”规划要求，明确了绿色金融业务发展的总体目标和要求。

治理机制上，该行成立董事会风险管理与绿色金融委员会及绿色金融领导小组。绿色金融领导小组由行长任组长，主管副行长为副组长，其他相关高级管理人员为小组成员，负责全行绿色金融工作的组织领导。同时，该行将绿色金融考核指标纳入分行KPI 考核中。

渤海银行还制定了绿色金融业务优惠政策，出台了绿色信贷和清洁能源贷款专项规模配置、FTP 优惠、外部定价优惠等工作举措，以资本配置手段引导资产结构调整优化，不断推动信贷结构绿色调整。

该行还在信贷风险评估中，将是否绿色、是否低碳纳入风险评估的模型当中作为决定性指标。

根据《渤海银行授信业务环境和社会风险管理办法》，进一步加强授信客户的环境和社会风险分类标识，该行对拟授信客户的环境和社会风险实行全方位、全流程的风险管理，防范环境和社会风险。

值得一提的是，渤海银行还引入国际权威机构提供ESG管理咨询服务，以提升社会责任管理的科学性与规范性。

持续加强支持实体经济力度

渤海银行坚定不移贯彻新发展理念，按照“六保”“六稳”总体要求，始终把为实体经济服务作为出发点和落脚点。

长期以来票据支付金额与实际结算金额不匹配，只能被动持票到期或向银行申请质押或贴现融资，这变相增加了企业的融资成本。上海票据交易所建设运营的新一代票据业务系统实现了无成本拆分，无限制流转，全面解决了企业票据金额错配的需求。

作为上海票据交易所“第一批”试点金融机构，渤海银行已于11月5日成功投产上线新一代票据业务系统，与上海票据交易所实现对接，助力企业率先体验新一代票据的结算便捷性与安全性，提升供应链、产业链企业资金周转效率和融资可得性，进一步提升票据服务实体经济的能力。依托于新一代票据业务系统，渤海银行以客户需求为中心，全新设计优化了六大特色功能，全方位、一站式助力企业便捷用票。

下一步，渤海银行还将持续完善产品服务体验，打造渤海票据管家服务品牌，致力于成为最佳体验的现代财资管家。

今年以来，渤海银行还研究制定了《渤海银行落实稳住经济大盘28条举措》和《渤海银行助力天津地区经济稳增长22项举措》，其中包括切实减费让利，加大信贷投放、强化惠企纾困，助力民生保障、提升服务质效等系列措施，上述措施自出台以来取得显著成效。

据渤海银行半年报，今年上半年末，该行普惠小微贷款余额672.53亿元，较上年末增13%，高于一般性贷款增速9.7个百分点；制造业贷款余额1064.62亿元，较上年末增5.9%，满足实体经济融资需求。

扶持地方经济方面，渤海银行以滨海分行为重要落脚点，持续加大对滨海新区金融支持力度，积极推进金融支持稳住经济大盘各项举措。今年前三季度，该行滨海分行实现贷款投放170亿元，其中普惠贷款投放7.68亿元，制造业贷款投放18亿元。

党的二十大报告提出，坚持把发展经济的着力点放在实体经济上。银行业要坚持金融服务实体经济的宗旨，必须要发挥金融服务的有效性、主动性和协调性，为实体经济发展提供源源不断的金融动能。渤海银行站在转型发展的时代潮头，也将持之以恒、不断提升服务实体经济的质量与效率，持续打造金融助力实体经济高质量发展的样本。