兴业银行：打造ESG特色实践样本|ESG绿色发展报告

兴业银行在推动自身可持续发展中融入ESG理念，促进经济社会可持续发展，打造ESG特色实践样本。

《投资时报》记者 陈锋

“志若不移山可改，何愁青史不书功。”兴业银行（ 601166.SH）十几年如一日，坚定打造“绿色银行”，践行ESG理念，实现了经济效益和社会环境效益双丰收，走出一条具有兴业特色的ESG实践之路。

早在2003年，兴业银行引入国际金融公司作为重要战略投资者，并设置任命两名环保官员，负责全行环境与社会风险管理，成为兴业银行实践ESG的起点。2006年，该行开始接触探索核心要素和ESG理念基本一致的赤道原则，开启探索可持续发展道路。2008年，该行正式宣布采纳赤道原则，成为国内首个“吃螃蟹”的人。2016年，该行明确提出“打造一流的绿色金融综合服务提供商、全市场领先的绿色金融集团”的目标。截至今年9月末，兴业银行绿色融资余额达1.57万亿元，服务绿色金融客户4.71万户，与2012年相比，近10年时间，该行绿色融资余额大幅增加近13倍，服务企业数量增逾26倍。

与此同时，兴业银行的ESG实践也获得了国内外广泛认可。日前，兴业银行在国际权威机构明晟（MSCI）2022年ESG评级中获评A级，该级别为国内银行业最高水平，该行也是国内银行业唯一一家连续4年获评A级的银行机构。在银保监会指导的国内绿色银行评级活动中，自2018年起，兴业银行连续两年获得绿色银行总体评价先进单位称号。

据悉，在目前国内ESG主题指数中，兴业银行已被上证50 ESG基准指数、沪深300ESG领先指数、中证180ESG价值指数等国内主流ESG指数纳入样本股。

加强顶层设计 完善ESG治理机制

作为国内ESG领域先行者，兴业银行在业内较早将ESG战略纳入顶层设计，并持续完善治理与组织架构。

2021年，兴业银行修订了公司章程，明确董事会承担ESG管理最终责任，将董事会“战略委员会”更名为“战略与 ESG 委员会”，在原战略委员会职责基础上补充完善ESG相关职责，该委员会负责审批ESG战略、环境与社会政策等事项，并完善组织架构、议事规则和报告路径，董事会与监事会共同开展“ESG 建设专题培训与调研”，推动建立具有行业领先水平的 ESG管理决策机制，强化董事会及专门委员会在ESG管理方面的重大决策职权。

同时，兴业银行还在业内率先成立了ESG管理中心，负责确定可持续发展关键议题，建立统筹协同的工作机制 ，强化ESG管理中心“大脑智库”作用，全面推进 ESG 管理指标体系建设，细化专业支持与推进督导，开展“ESG系列培训”，编写《ESG工作手册》，形成“全行一盘棋”的良性工作机制。

在2021-2025五年战略规划中，兴业银行将ESG纳入战略规划，逐步在公司治理、产品创设、投资决策、风险管理、绿色运营、信息披露等方面塑造ESG管理体系和管理流程，发布ESG 绩效提升方案系列指引，提升ESG体系应用转化率，全面完善ESG与气候风险管理体系，将ESG与气候风险管理纳入全面风险管理体系，并将ESG纳入敏感行业授信政策。

信息披露是践行ESG的重要基础，持续优化ESG治理架构也保证了兴业银行高质量ESG信息披露。据悉，该行已连续15年持续对外披露ESG信息，并聘请第三方机构对ESG报告的数据和信息进行审验。

发展绿色金融 助力绿色发展

绿色发展是衡量一家企业ESG的重要指标。作为国内首家赤道银行，植绿16载，兴业银行持续完善绿色金融产品服务体系，聚力“降碳、减污、扩绿、增长”协同推进，广引金融活水，推动经济社会发展全面绿色低碳转型。

2021年，兴业银行提出“十四五”期间全行绿色金融业务规模实现翻番的规划目标，即至2025年末，该行绿色金融全口径融资余额不低于2万亿元，绿色金融企业客户数不低于5.5万户。

绿色信贷仍是当前国内绿色金融市场中规模最大的品种。兴业银行创新推出“环保贷”“节水贷”“绿创贷”等绿色金融产品和服务，有效缓解企业绿色转型发展中因缺少抵押担保物而遭遇融资难、融资贵等问题，绿色信贷增速和规模皆居国内前列。截至9月末，兴业银行清洁能源产业绿色贷款余额、碳减排贷款余额分别为1139亿元、264亿元。传统信贷之外，绿色债券也是兴业银行服务实体经济绿色转型升级的重要“利器”。近三年来，兴业银行累计承销绿色债券合计500亿元。其中，2021年度承销绿色债券超过300亿元，连续多年排名股份行前列。同时，该行积极创新绿色债券品种，首发境内人民币绿色金融债、发行首支境外绿色金融债券、承销市场首单“绿色防疫债”、承销境内首单企业蓝色债等，开创多个行业第一。

随着我国 “双碳”战略持续推进，全国统一碳市场已启动上线。兴业银行逐步完善碳市场基础金融服务、碳金融产品创新和碳市场“交易+做市”三个层次的碳金融业务布局，并以“融资+融智”为载体，以“交易+做市”为抓手，以“碳权+碳汇”为标的，积极服务“双碳”战略实施。

截至今年9月末，该行已落地24笔全国碳排放权质押融资业务，质押碳配额495万吨，质押融资金额3.93亿元。全国碳市场第一个履约期结束时，首批电力行业重点控排企业中已有超过20%的企业选择在兴业银行开户。

依托集团化经营优势，兴业银行还积极协同兴业信托、兴业基金、兴银理财等子公司，形成涵盖绿色信托、绿色公募基金、ESG理财等在内的ESG系列产品，给中小投资者参与绿色投资提供便捷通道。今年9月末，兴业银行ESG理财产品规模639亿元，较年初增长83%。

在做好服务绿色发展的同时，兴业银行还在中国银行业率先采纳联合国气候变化公约“立即实施气候中性”倡议，制定自身碳中和目标和路线图，从绿色办公、绿色出行、绿色活动、绿色消费和绿色建造等多方面协同发力，推进绿色运营，努力为国内银行业推进自身运营碳达峰、碳中和积累可借鉴、可参考的经验。

坚持金融为民 持续提升金融服务普惠性、获得感

作为国内系统重要性银行，兴业银行始终坚守人民金融立场，在国内股份制银行中首家成立普惠金融事业部，持续提升金融服务可得性、覆盖面、满意度，在服务小微企业、支持乡村振兴、推动共同富裕等方面走出了一条差异化的特色普惠金融之路。

在服务小微企业方面，该行持续加大小微企业信贷支持力度，用好惠企纾困政策，应贷尽贷、应延尽延，携手小微企业共克疫情、共渡难关，同时强化科技赋能，打造开放式数字普惠金融平台“兴业普惠”，丰富小微企业线上融资产品，推动小微企业融资“增量、提质、降价、扩面”。截至9月末，普惠小微贷款余额 3764亿元，较年初增长25.99%。疫情以来，已累计为3.34万户普惠小微企业办理延期还本付息超过920亿元。

在服务乡村振兴方面，兴业银行今年出台《全面推进金融服务乡村振兴开拓战略发展新空间的实施方案》，发挥绿色、科技、财富优势，着力打造具有兴业特色的乡村振兴金融服务模式。截至9月末，涉农贷款余额5601亿元，较年初增长20.10%。

在公益慈善方面，兴业银行持续完善“捐资助学”“抗灾救灾”“扶贫济困”三位一体的“兴公益”慈善体系。截至目前，累计捐赠超6.3亿元，其中捐资助学超1.2亿元，抗灾救灾和支持疫情防控超1.8亿元，今年以来，通过捐赠有力支持了香港、福建等地疫情防控工作。在全国2000多家营业网点推出“兴公益”惠民驿站，为特定的社会公众免费提供各类便民设施及惠民服务。

在消费者权益保护方面，兴业银行始终将保护消费者合法权益放在突出位置、融入业务发展全过程，研发推广适用于老年客户与视力障碍者的手机银行安愉版，持续发挥金融科技优势，在加强金融消费者金融知识普及和风险提示的同时，筑牢网络安全防线，切实保护客户信息安全、资金安全。

据了解，为提升全行职工归属感、获得感、幸福感，兴业银行还打造了“互联网+工会”“线上职工之家”及“兴声”平台，持续完善员工权益保护、打造贴心的企业文化，成为中华全国总工会“提升职工生活品质”首批批准的50家试点单位之一。