金吾财讯 | 据外媒新近报道，因严重违反美国《银行保密法》及反洗钱合规规定，瑞银集团（UBS）旗下瑞银金融服务公司与美国多家监管机构达成和解，同意支付1.25亿美元的民事罚款。这是美监管部门根据该法对经纪交易商开出的历史最大金额罚单。
报道称，美国财政部金融犯罪执法网络指出，瑞银金融服务公司承认故意违反相关法律，未能建立并维护妥善的反洗钱合规体系，且未依法提交可疑活动报告。本次和解同时解决了美国证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）以及金融业监管局（FINRA）的相关调查与指控。
报道披露，瑞银曾在2018年12月因类似合规漏洞被FinCEN罚款1450万美元，但后续未能有效纠正缺陷。此次查处的合规违规行为集中发生在2019年1月至2023年6月期间。
监管机构特别提到，瑞银未能对与俄罗斯及拉丁美洲有关联的高风险客户实施严格的尽职调查。瑞银被指未能有效监控超过6万笔、总金额超100亿美元的外币汇款交易。
根据和解协议，瑞银必须聘请外部独立顾问全面审查其反洗钱程序，重点聚焦西南边境、贩毒集团、毒品走私以及涉及伊朗、俄罗斯和委内瑞拉等高风险领域的非法金融活动。FinCEN局长安德烈娅·加基警告称，对瑞银的里程碑式处罚向全行业释放了明确信号——屡次违法违规的金融机构将面临极其严重的后果。瑞银方面则表示，公司全力配合了监管部门的调查，并已投入大量资金升级反洗钱合规体系，以符合行业最高标准。