近日，工行镇江新区谏壁支行依托警银联动机制，凭借一线员工的风险防范意识，成功拦截一起针对老年客户的“虚假上市”电信网络诈骗案件，为客户挽回潜在经济损失40万元。
当天，大龄客户张大爷神色匆匆来到镇江谏壁支行网点，要求向某单位跨行转账4万元。办理业务过程中，网点员工发现张大爷全程开启手机视频通话，且神情紧张，不时倾听视频那头的指令。面对员工的常规询问，张大爷对转账用途支支吾吾，回答前后矛盾。
凭借反诈经验，网点员工判断客户可能正在遭遇电信网络诈骗，随即将情况上报运营主管，并告知客户先挂断所谓“亲戚”的视频通话。随后，员工耐心安抚其情绪，引导客户说明转账真实用途。
查看微信聊天记录后，网点了解到，张大爷轻信了视频那头“导师”的说法。对方声称该对公企业将于12月上市，张大爷已“中标”40万份额，预计收益可达5倍，并要求其先转账4万元“试水”，后续再补齐剩余款项。
网点员工当即判定这是一起“虚假投资”骗局，并向张大爷说明，正规企业上市绝不会通过这种方式向个人募集资金，承诺5倍收益更是典型的诈骗套路。同时，员工通过融安e信及全球信息资讯平台查询该单位，发现其明显为空壳公司，工商局已列入经营异常名录。
然而，张大爷仍对“高额回报”心存幻想，执意要求汇款。
为防止客户资金受损，网点立即启动反诈应急处置预案：一方面以系统审核为由暂缓业务办理；另一方面迅速启动警银联动机制，运营主管将情况上报微信反诈群并联系辖区反诈中心。
民警赶到后，双方紧密配合，结合近期高发的“虚假上市”真实案例，对张大爷进行耐心劝导与普法教育。在民警的解说与银行员工的劝说下，张大爷认清骗局真相，主动放弃转账，并对网点员工和民警的尽职尽责表示感谢。
此次成功拦截，是该行深化警银联动、践行“金融为民”初心的体现。下一步，该行网点将持续强化员工反诈技能培训，以实际行动守护好老百姓的“钱袋子”。