近期，中信银行佛山分行依托网点前台、支行中层、分行后台三级联动风控体系，配合异地公安机关成功拦截并全额返还涉诈资金5万元。
2026年3月，佛山佛平路支行在办理客户大额取现业务时，通过行内智能风控预警系统识别出交易异常。该客户新开户、补换卡时间较短，资金入账后即刻申请全额取现，交易行为存在典型涉诈特征。
工作人员进一步核实发现，客户对资金来源佐证不足、核验配合度低，沟通过程情绪异常，多处细节均符合诈骗资金转移套路。
为严防风险外溢，网点第一时间暂缓业务办理、上报管理人员，并启动反诈应急处置预案。分行运营管理部迅速介入研判，统筹指导网点开展账户核查、风险登记、交易管控等工作，同步对接异地公安办案人员，搭建快速协查通道。
在警银紧密联动下，中信银行佛山分行成功现场拦截可疑取现资金，第一时间对涉案账户采取管控措施，阻断诈骗资金转移路径。
后续，在异地公安机关专业指导下，中信银行佛山分行严格依规完成账户解控、资金原路返还等全套流程，5万元涉诈资金全额追回、分文未损，完成受害群众资金挽损工作。
本次成功挽损，体现了中信银行佛山分行智能风控预警、常态化反诈练兵、高效三级协同、深度警银联动的能力。异地公安部门对其员工反应迅速、处置规范、协作高效的专业能力给予肯定，受害客户也专门致电致谢。
下一步，中信银行佛山分行将持续压实反诈主体责任，不断优化“警银联动、上下协同、全链风控”反诈工作模式，持续提升可疑交易识别、风险应急处置、涉案资金挽损能力，全力守护金融消费者合法权益，筑牢辖区金融安全稳定屏障。