近日，中国人民银行承德市分行公示行政处罚信息（承银罚决字〔2026〕3 号），承德银行股份有限公司因多项违法违规事实，被予以警告并处罚款人民币 137.55 万元。
公示信息显示，承德银行股份有限公司存在多项违规问题：违反数据安全管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按照规定开展客户尽职调查；为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或者为冒用他人身份的客户开立账户。
本次处罚作出机关为中国人民银行承德市分行，处罚决定日期为 2026 年 9 月 22 日，处罚公示期限 3 年。
据了解，客户尽职调查、账户开立管理、征信信息管理、数据安全均是人民银行金融监管重点领域。银行机构落实不到位，极易滋生洗钱、信息泄露等风险。此次处罚，是监管部门压实金融机构主体责任，督促银行严守反洗钱、征信管理、数据安全相关法律法规的监管举措。